投資信託に係るリスクと費用

※ETFについてはこちらをご覧ください

投資信託に係るリスクについて

投資信託の基準価額は、投資信託に組み入れられる有価証券の値動き等(外貨建資産には為替変動もあります。)の影響により上下します。基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
運用の結果として投資信託に生じた利益および損失は、すべて受益者に帰属します。したがって、投資信託は預貯金とは異なり、投資元本が保証されているものではなく、一定の投資成果を保証するものでもありません。

投資信託に係る費用について

ご投資いただくお客さまには以下の費用をご負担いただきます。

直接ご負担いただく費用

申込手数料 上限3.78%(税込)
換金(解約)手数料 上限1.08%(税込)
信託財産留保額 上限3.00%

投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用

信託報酬 上限 年 3.834%(税込)
その他費用 監査費用、有価証券の売買時の手数料、デリバティブ取引等に要する費用(それらにかかる消費税等相当額を含みます。)、および外国における資産の保管等に要する費用等が信託財産から支払われます。また、投資信託によっては成功報酬が定められており当該成功報酬が信託財産から支払われます。投資信託証券を組み入れる場合には、お客さまが間接的に支払う費用として、当該投資信託の資産から支払われる運用報酬、投資資産の取引費用等が発生します。これらの費用等に関しましては、その時々の取引内容等により金額が決定し、運用の状況により変化するため、あらかじめその上限額、計算方法等を具体的には記載できません。

※なお、お客さまにご負担いただく上記費用等の合計額、その上限額および計算方法等は、お客さまの保有期間に応じて異なる等の理由によりあらかじめ具体的に記載することはできません。

ご注意

上記に記載しているリスクや費用項目につきましては、一般的な投資信託を想定しております。費用の料率につきましては、三井住友アセットマネジメント株式会社が運用するすべての投資信託における、それぞれの費用の最高の料率を記載しております。投資信託に係るリスクや費用は、それぞれの投資信託により異なりますので、ご投資をされる際には、販売会社よりお渡しする投資信託説明書(交付目論見書)や契約締結前交付書面等を必ず事前にご覧ください。

  • 投資信託は、預貯金や保険契約と異なり、預金保険・貯金保険・保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。また登録金融機関でご購入の場合、投資者保護基金の支払対象とはなりません。
  • 投資信託は、クローズド期間、国内外の休祭日の取扱い等により、換金等ができないことがありますのでご注意ください。

〔2017年5月31日現在〕

ETFに係るリスクと費用

ETFに係るリスクについて

ETFは値動きのある有価証券等(外貨建資産には為替変動もあります。)を組み入れますので、市場取引価格または基準価額は大きく変動し、投資元本を割り込むことがあります。運用の結果としてETFに生じた利益および損失は、すべて受益者に帰属します。したがって、ETFは預貯金とは異なり、投資元本が保証されているものではなく、一定の投資成果を保証するものでもありません。

ETFに係る費用について

ご投資いただくお客さまには以下の費用をご負担いただきます。

直接ご負担いただく費用

売買委託手数料 市場を通してETFに投資するお客さまにご負担いただきます。取扱証券会社ごとに手数料が異なりますので、その上限額を表示することができません。
取得時・交換時手数料 ETFについて取得、交換を行うお客様にご負担いただきます。販売会社ごとに手数料が異なりますので、その上限額を記載することができません。

投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用

信託報酬

以下の(1)および(2)の合計額になります。

  1. ファンドの純資産総額に 年0.2376%(税込)以内の率を乗じた額
  2. 株式の貸付けの指図を行った場合は、その品貸料に0.54(税込)以内を乗じた額
その他の費用 監査費用、有価証券の売買時の手数料、デリバティブ取引等に要する費用(それらにかかる消費税等相当額を含みます。)、および外国における資産の保管等に要する費用等が信託財産から支払われます。また、受益権の上場にかかる費用および対象指数の商標(これに類する商標を含みます)の使用料(それらにかかる消費税等相当額を含みます)を信託財産中からご負担いただくことがあります。これらの費用等に関しましては、その時々の取引内容等により金額が決定し、運用の状況により変化するため、あらかじめその上限額、計算方法等を具体的には記載できません。

※なお、お客さまにご負担いただく上記費用等の合計額、その上限額および計算方法等は、お客さまの保有期間に応じて異なる等の理由によりあらかじめ具体的に記載することはできません。

ご注意

上記に記載しているリスクや費用項目につきましては、一般的なETFを想定しております。費用の料率につきましては、三井住友アセットマネジメント株式会社が運用するすべてのETFにおける、それぞれの費用の最高の料率を記載しております(資料作成基準日現在)。ETFに係るリスクや費用は、それぞれのETFにより異なります。株式の拠出によりETFの取得(応募)をご希望の場合には投資信託説明書(交付目論見書)を販売会社(指定参加者)よりお渡しいたしますので、必ず内容をご確認ください。ETFを金融商品取引所で売買される場合には、投資信託説明書(交付目論見書)は交付されません。売買をお申込みになる取扱証券会社に当該取引の内容についてご確認ください。

  • 取引所における取引価格と当サイト掲載の基準価額は異なります。取引所における価格情報等については、売買をお申込みになる取扱証券会社にお問い合わせいただくか、ETFが上場する取引所のウェブサイト等をご覧ください。

〔2017年5月31日現在〕